Se crede că prima piramidă financiară a apărut în 1717 în Franța. Creatorul piramidei, ministrul de finanțe al țării, John Law, a trebuit să fugă în secret din Franța. De atunci, de sute de ori antreprenorii necinstiți au lăsat sute de mii de investitori creduli în partea de jos a jgheabului.
Cele mai mari piramide financiare din istorie a intrat în Topul nostru 5 de astăzi. Aceștia au fost selectați nu numai în funcție de valoarea daunelor financiare, ci și de numărul deponenților înșelați. Printre piramide s-au numărat notorii companii rusești MMM și Vlastina.
5. L&G
Cea mai mare piramidă financiară din Țara Soarelui Răsare a fost fondată de Kazutsugi Nami în 2000. Compania a promis un randament de 36%, care a atras 37 de mii de deponenți.
În 2007, compania nu a reușit să își achite obligațiile. Pe întreaga perioadă a existenței sale, L&G a reușit să strângă 1,43 miliarde de dolari.
În 2010, Kazutsugi Nami, în vârstă de 76 de ani, a fost condamnat la 18 ani de închisoare.
4. Vlastina
Compania Vlastilina a fost înregistrată la Podolsk în 1992. Potrivit promisiunilor proprietarului companiei Valentina Solovieva, după ce a investit jumătate din costul unei mașini noi, într-o lună a fost posibilă dublarea capitalului și achiziționarea vehiculului râvnit.
În 1994, compania a început să accepte depozite pentru achiziționarea de locuințe, precum și pur și simplu depozite, incl. în valută străină. În același timp, au început primele întreruperi ale plăților.
În 1999, Valentina Solovyova a fost condamnată de o instanță la 7 ani de închisoare, iar în 2000 fraudatorul a fost deja eliberat „pentru comportament bun”. 16.000 de persoane care au pierdut 536 miliarde de ruble au fost recunoscute ca victime ale Vlastilinei. și 2,6 milioane de dolari.
3. Banca internațională Stanford
Miliardarul din Texas, Allen Stanford, vinde certificate de depozit cetățenilor creduli de 15 ani, garantând un procent ridicat de rentabilitate. Stanford a fost arestat în 2009. S-a dovedit că documentele frauduloase i-au adus pe fraudator și familiei sale aproape 7 miliarde de dolari. Cu acești bani, miliardarul a condus un stil de viață luxos și a dat mită și autorităților de supraveghere care acopereau schema criminală.
În martie 2012, Stanford, în vârstă de 60 de ani, a fost condamnat la 20 de ani de închisoare.
2. MMM
Timp de 5 ani de existență, piramida a emis 27 de milioane de acțiuni, precum și 72 de milioane de bilete. Investitorilor lor în „MMM” li s-a promis 200% din venit pe lună. Drept urmare, numărul deponenților s-a ridicat la cel puțin 10 milioane de persoane.
Compania, înființată în 1992, a lucrat timp de 2 ani, aproape fără probleme. Cu toate acestea, în 1994, serviciul fiscal a ordonat colectarea a aproape 50 de miliarde de ruble de la MMM în buget. Drept urmare, în august 1994 compania a dat faliment, lăsând în urmă o datorie către deponenți pentru 5 miliarde de ruble.
1. Bernard L. Madoff Investment Securities LLC
Această schemă piramidală este cea mai faimoasă dintre toate cele care au existat vreodată. Fondată în 1960 de Bernard Madoff, compania a fost considerată unul dintre cele mai fiabile fonduri de investiții. Cu toate acestea, într-o zi, fiii lui Madoff au raportat autorităților despre mașinile incredibile ale tatălui lor - el nu a investit fondurile încredințate acestuia, ci le-a transferat pur și simplu în conturile personale.
Ca rezultat al procedurii, sa dovedit că Madoff nu este în măsură să ramburseze datoriile nu numai către cetățeni, ci și către investitori respectabili precum BNP Paribas, Societe Generale, HSBC, Credit Agricole, Royal Bank of Scotland, UniCredit. În iunie 2009, curtea l-a condamnat pe Madoff la 150 de ani de închisoare. La acea vreme, fraudatorul avea 71 de ani.