Evaluarea fiabilității băncii 2019 (date ale Băncii Centrale)

Începutul anului 2019 în industria bancară a fost marcat de lichidarea a două bănci - B&N Bank Digital și B&N Bank - și revocarea a încă trei licențe. Dar, în timp ce unele bănci dispar, altele stau în siguranță ca niște pietre într-o mare furtunoasă de fluxuri financiare. Am inclus un astfel de colos în ratingul băncilor în ceea ce privește fiabilitatea conform Băncii Centrale pentru 2019.

Citește și: Rating de fiabilitate bancară 2020.

Toate datele pentru peste 100 de bănci ruse au fost preluate pe site-ul oficial al Băncii Centrale a Federației Ruse, conform indicatorilor de raportare financiară din formularele 101, 123 și 135:

• Activele nete;
• împrumuturi emise;
• depozite.

Evaluarea băncilor în funcție de fiabilitate în conformitate cu Banca Centrală pentru 2019 (lista completă)

Tabelul prezintă valorile comparative ale indicatorului „active nete”.

Evaluarea creditului de fiabilitate "Expert RA"

Cele mai bune 10 bănci din Rusia conform statisticilor Băncii Centrale a Federației Ruse

Primele zece cele mai bune bănci rusești includ cele mai fiabile organizații care se bucură de sprijinul cuprinzător al Băncii Centrale și au un rating de credit ridicat și moderat de la Moody's și Expert RA.

10. Promsvyazbank

În 2017-2018, banca a trecut printr-o reorganizare, iar capitalul său autorizat a fost redus la o rublă. Cu toate acestea, în septembrie, administrația provizorie a fost eliminată de la Promsvyazbank, iar Petr Fradkov a fost numit șef.

Acum organizația va deveni o bancă esențială pentru ordinul de apărare al statului. În același timp, își îndeplinește integral obligațiile față de deponenți.

9. Banca „FC Otkritie”

Singura bancă de pe listă ale cărei active nete nu au crescut, ci au scăzut cu 28,03%, până la 1,6 trilioane. ruble. Cu toate acestea, rămâne una dintre cele mai bune bănci în ceea ce privește fiabilitatea și se află în top 20 al ratingului național de pe Banki.ru. De asemenea, are un rating de credit pozitiv, moderat ridicat (ruA) de la Expert RA.

8. Banca Națională „Trust”

Pe parcursul anului, activele nete ale băncii au crescut odată cu 170,26%, până la 1,6 trilioane. ruble. Aceasta este cea mai rapidă creștere din toate cele zece dintre cele mai fiabile bănci din Rusia, potrivit Băncii Centrale. Aproape toate acțiunile (în special 99,9%) ale acestei instituții de credit aparțin Băncii Centrale.

Este curios că, deși banca se află în top 10 în ceea ce privește fiabilitatea, ratingul său național de pe site-ul Banki.ru este mult mai mic - doar al 43-lea. Cu toate acestea, nici alți participanți din top 10 nu s-au clasat în top 10 din clasamentul național. Sberbank era cel mai apropiat de el (locul 42).

7. Banca de credit din Moscova

Una dintre cele mai mari zece bănci în ceea ce privește atragerea de depozite de la persoane fizice. Valoarea actuală a depozitelor persoanelor fizice la Credit Bank of Moscow a ajuns la 366 miliarde de ruble.

Din februarie 2019, Credit Bank din Moscova, în urma celor mai apropiați concurenți (Gazprombank, Sberbank și Alfa-Bank), a îmbunătățit condițiile pentru depozitele în ruble, inclusiv chiar ratele depozitelor de bază. Deci, dacă vă gândiți la care bancă vă încredințați banii pentru a primi un venit stabil de la ei, atunci aceasta este una dintre opțiunile potrivite.

6. Alfa Bank

Cea mai mare bancă privată din Rusia se simte destul de încrezătoare în lumea financiară. Activele sale nete din ianuarie anul trecut până în ianuarie anul curent au crescut la 3,4 trilioane. ruble (plus 27,19%) și profitul net - cu 118,54%, la 110 miliarde ruble.

Alfa-Bank poate oferi clienților săi nu numai fiabilitate, ci și unele dintre acestea cele mai profitabile carduri de credit și debit cu cashback.

5. Rosselkhozbank

Cele mai mari și mai fiabile cinci bănci rusești din 2019 sunt deschise de o bancă de stat, din care 100% acțiuni aparțin Agenției Federale de Administrare a Proprietății.

În ultimul an, activele nete ale Rosselkhozbank au crescut cu 8,58%, până la 3,4 trilioane. ruble, dar profitul a scăzut cu 14,65%, la 2,5 miliarde ruble.

Agenția de evaluare a creditelor analitice (ACRA) a atribuit Rosselkhozbank un nivel ridicat stabil de solvabilitate - AA (RU).

Ținând pasul cu ultimele tendințe tehnologice, Rosselkhozbank a emis un card bancar neobișnuit Mastercard RSHB, realizat sub forma unui inel PayRing din ceramică de zirconiu. O puteți cumpăra de pe site-ul oficial al băncii în secțiunea „Persoane fizice” (subsecțiunea „Carduri bancare”).

4. Centrul Național de Compensare

Această organizație extrem de specializată este angajată în compensare pe piața valutară a Bursei de la Moscova din 2007. În perioada ianuarie 2018 - ianuarie 2019, profitul său a scăzut ușor (cu 1,56%, la 16 miliarde de ruble), dar activele sale nete au crescut semnificativ (+ 37,87%, la 3,9 trilioane de ruble).

3. Gazprombank

Cele mai fiabile trei bănci din Rusia au rămas neschimbate din 2018. Și unul dintre participanții la acest „trei mari” este Gazprombank. Potrivit Expert RA, are un rating de credit ridicat stabil ruAA +. Și creșterea anuală a activelor sa ridicat la + 12,50%, până la 6,3 trilioane. ruble.

2. VTB

Una dintre cele mai fiabile bănci rusești și a doua în ceea ce privește activele nete (13,9 trilioane.ruble) după ce Sberbank în 2019 promite să introducă identificarea biometrică pentru acționarii săi, să crească portofoliul de credite ipotecare cu 30%, depozitele persoanelor fizice - cu 18% și creditele cu amănuntul - cu 22%.

Deci, banca are o mulțime de planuri și, judecând după creșterea anuală impresionantă a tuturor mijloacelor fixe (profit net - cu + 146,47%, până la 256 miliarde de ruble, depozite ale persoanelor fizice - + 528,80%, până la 3,8 trilioane de ruble și etc.) se descurcă excelent.

1. Sberbank

Comparativ cu ianuarie anul trecut activele nete ale celei mai mari bănci din Rusia au crescut cu 3,9 trilioane. ruble, până la 28 trilioane. ruble... Niciuna dintre instituțiile financiare și de credit incluse în lista oficială a celor mai fiabile bănci conform Băncii Centrale nu a reușit să depășească acest rezultat.

De-a lungul anului, Sberbank și-a mărit profitul net (cu 20,32%) la 811 miliarde de ruble, iar portofoliul de credite (cu 17,06%) la 18 trilioane. ruble. O serie de alți indicatori cheie s-au schimbat, de asemenea, pozitiv.

La începutul anului 2019, au apărut informații despre un nou tip de fraudă asociată cu „banca verde”. Atacatorii apelează de la numere care aparțin băncii (900, 7 (495) 500-55-50) și avertizează despre o încercare de a anula bani de pe card. Sub acest pretext, ei află datele necesare despre card. Procedând astfel, ei apelează datele personale ale clientului, actualizate la data nașterii și datele pașaportului. Singura modalitate de a evita pierderea banilor este să sunați personal la Sberbank și să clarificați dacă un angajat al băncii v-a sunat sau nu.

Lista băncilor private de licențe în 2019